Estafas a través de falsos grupos de inversiones. Desde Instagram a WhatsApp. ¿Como es la modalidad?

Cómo operan los falsos grupos de inversión en Instagram y WhatsApp

En los últimos años se multiplicaron en redes sociales las estafas financieras organizadas, que apelan a técnicas de manipulación psicológica y marketing digital para captar víctimas. Una de las modalidades más frecuentes comienza en Instagram, donde aparecen publicidades atractivas que invitan a participar de “grupos de formación en finanzas” o “comunidades de inversión exclusivas”, con nombres como Citibank y el Grupo Supervielle, una compañía global de inversiones que lanzó en conjunto la plataforma de trading SUPERCITI con subcuenta institucional, o H6 GS Academia de Negocios de Goldman y Sachs

El mecanismo sigue casi siempre el mismo guion:

1. Captación inicial: el usuario interesado hace clic en la publicidad y es derivado a un enlace que lo dirige a un grupo de WhatsApp.
2. La puesta en escena: dentro del grupo, la dinámica está cuidadosamente planificada. Existe una moderadora o “asistente” que organiza las interacciones, y un supuesto profesor —figura central del engaño— que suele presentarse con un nombre robado de algún referente del mundo financiero real. Ejemplos recurrentes son “Federico Elewaut” o “Kevin Kelly”, nombres asociados a personas reconocidas en la industria, aunque sin ninguna relación con el fraude.
3. El mensaje del día: cada jornada, el “profesor” envía un mensaje genérico con frases de motivación y explicaciones sobre supuestas oportunidades únicas, como acceder a “acciones en el mercado primario de grandes empresas a precio de descuento”.
4. Los falsos testimonios: inmediatamente, decenas de perfiles falsos comienzan a comentar en el grupo. Afirman haber realizado operaciones en ese mismo instante y muestran entusiasmo por las ganancias extraordinarias que están obteniendo. El efecto buscado es generar en la víctima la sensación de estar quedándose afuera de una oportunidad irrepetible.
5. El efecto secta: la dinámica grupal se parece a la de un culto: todos los integrantes aparentan seguir ciegamente al “profesor”, reforzando la idea de que hay una comunidad unida y exitosa detrás de las inversiones.
6. El paso final: el engaño se consuma cuando el supuesto mentor o su asistente indican a la víctima que realice una transferencia para “sumarse a la operación”. En realidad, el dinero va directamente a cuentas controladas por los estafadores.

Dentro de los perfiles falsos podemos observar fácilmente las incongruencies de los mismos, por ejemplo: vemos que Villar Nicolas Bautista son nombres copiados y pagados y fotos de perfiles robadas de internet.

Detrás de esta mecánica no existe ninguna inversión real, sino una puesta en escena perfectamente coordinada. Todo está diseñado para manipular la confianza del usuario desprevenido y lograr que envíe dinero a los estafadores, quienes luego desaparecen sin dejar rastro.